Опубликован 24.01.2026
Как цитировать
Аннотация
В современную эпоху глобализации и цифровизации финансовые рынки испытывают беспрецедентные вызовы, связанные с обеспечением прозрачности, законности и устойчивости финансовых потоков. Банковская система, играющая ключевую роль в экономическом развитии государств, оказывается в центре внимания как регуляторов, так и международных институтов. Финансовый мониторинг банковских операций представляет собой фундаментальный инструмент предотвращения финансовых преступлений, в том числе отмывания доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и иных злоупотреблений. В условиях, когда технологии ускоряют транзакции, расширяя географию и сложность финансовых схем, эффективность мониторинга становится критическим фактором как для банков, так и для государств. Цель данной статьи – всесторонне проанализировать значение финансового мониторинга банковских операций и изучить международные требования, влекущие за собой проведение комплексной политики противодействия финансовым рискам.
Библиографические ссылки
- Альтшулер, С. Л. Финансовый мониторинг и противодействие легализации преступных доходов. Москва: Финансы и статистика, 2020.
- FATF. International Standards on Combating Money Laundering and the Financing of Terrorism & Proliferation (The FATF Recommendations). Paris: Financial Action Task Force, 2019.
- Зубков, В. Г., Иванова, Е. А. Антиотмывочные механизмы в банковской системе: международный опыт и практика России. Санкт-Петербург: Издательство СПбГУ, 2021.
- Ердоган, А., Йылдырым, Ю. Modern Technologies in Anti-Money Laundering Systems. Journal of Financial Crime, 2023.
- European Union. Directive (EU) 2015/849 on the prevention of the use of the financial system for the purposes of money laundering or terrorist financing (4th AML Directive). Official Journal of the European Union, 2015.